Главная » Это важно » Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

Как обезопасить свою банковскую карту от блокировки налоговой или банком

С 1 июля ужесточились правила использования банковских карт в части физических лиц. С одной стороны, банки действуют в рамках ФЗ о противодействии отмыванию денег, добытых преступным путем, и финансированию терроризма, с другой – банковские компании обязаны по требованию налоговой передавать любую информацию о перечислении и снятии денег в рамках контроля уплаты налогов. Поэтому в этой статье рассмотрим, как обезопасить личную банковскую карту от блокировки налоговой или банком.
Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

Любое физическое и юридическое лицо должно иметь право распоряжаться деньгами, т. е. денежные средства не могут появиться на банковском счете из воздуха, их наличие на карте должно иметь свое пояснение.

Большинство дебетовых карт используется для перечисления заработной платы. Работодатели заключают контракт на банковское обслуживание с какой-либо кредитной компанией и выдают своим сотрудникам карточки, куда поступает зарплата.

Такие деньги совершенно легальны, они имеют обоснование, и физическое лицо может ими распоряжаться по собственному усмотрению. Кроме того, любой человек может претендовать на карту любого банка, открывая текущий счет. Варианты блокировок карты могут быть следующие:

  1. В банковской терминологии существует такое понятие, как «обнал», или обналичивание. Применяется оно тогда, когда денежные средства поступают не с привычного счета от работодателя, а со стороннего. Далее физическое лицо снимает их в банкомате. Производится обналичивание денег. Банк вправе заблокировать карту для дальнейшего использования, так как не знает, каким способом эти деньги присвоил себе клиент.
  2. Снятие крупной суммы денег. Нет определенной цифры, за рамки которой нельзя выходить. Точнее, такая цифра носит индивидуальный характер. Например, если держатель карточки снимает периодически по 10 000–15 000 рублей, но тут производится операция на 100 000, то банк может в целях безопасности заблокировать карточку, так как может посчитать, что кредиткой завладело третье лицо.
  3. Использование сомнительных сайтов. Для любителей азартных игр и онлайн-казино это банковское правило может оказаться не очень приятным. Банковские компании часто блокируют карты, с которых идут перечисления в пользу оплаты сомнительных сайтов развлекательного характера, даже самых известных.
  4. Монотонные транзакции. Подозрительным для банка покажется и ряд одинаковых операций, например три-четыре покупки, совершенные в короткий промежуток времени на одинаковые суммы.
  5. Оплата заграницей. Если вы собрались на отдых за рубеж, то настоятельно рекомендуем предупредить свой банк, позвонив на горячую линию или обратившись непосредственно в отделение.

Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

Отдельным пунктом выделим заморозки счетов. Такое возможно по решению суда в рамках административных или уголовных дел. Банковская компания обязана выполнить решение о блокировке.

При этом возможна полная заморозка счета либо частичное удержание средств. В самом бытовом понятии это можно отнести к административным штрафам по нарушению правил дорожного движения. Если срок исковой давности не истек, то государственные органы могут возбудить административное производство, подав в суд на держателя карты, после чего сумма будет заблокирована и списана в пользу истца.

Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

Рассмотрим, можно ли разблокировать карту Сбербанка после блокировки. Здесь многое зависит от причины блокировки карточки. Поэтому первым делом необходимо обратиться в банк и уточнить, почему карта заблокирована. Если клиент проходит по делу об обналичивании, то банк предложит предоставить пакет документов, который подтвердит легальность денег. Это могут быть:

  • справка 2-НДФЛ;
  • выписка со счета, откуда поступали деньги;
  • письменное подтверждение отправителя, в частности назначения платежа, и другие.

После того, как клиент сможет доказать, что деньги, которые он снимал, его и добыты не преступным путем, то карточка будет разблокирована. Стоит заметить, что такая операция сразу попадает в службу безопасности, и за держателем банковской карты будет вестись пристальный надзор, в результате чего возможны повторные блокировки. Поэтому проще сменить банковскую организацию.

Другое дело, если карта заблокирована банком при подозрении, что ею завладел мошенник. Здесь все зависит от характера банковской организации. Некоторым финансовым компаниям достаточно звонка от держателя кредитки, который подтвердит, что операцию совершал он. Другие же попросят приехать в офис и написать письменное заявление о разблокировке.

Почему налоговая имеет право заблокировать банковскую карту

С «обналищиками» компании не очень любят сотрудничать, чтобы избежать дополнительного пристального надзора со стороны ЦБ. Рассмотрим, как снять деньги с заблокированной карты Сбербанка. Опять же многое зависит от причины блокировки.

Если производится обналичивание или сомнительные операции с подозрением в мошенничестве, то достаточно обратиться в банк, написать заявление о закрытии счета и прекращении сотрудничества и забрать денежные средства в кассе.

В случае же заморозки счета по решению суда или блокировки части денег забрать их не получится. Здесь придется выполнять законные требования и ожидать, пока денежные средства могут быть доступны для клиента ввиду завершения судебной тяжбы.

О admin

x

Check Also

5 советов, как выбрать банк, чтобы взять ипотеку – Полезные советы

Заемщики смотрят на процентную ставку, а нужно на комиссии и свою кредитную историю, считают специалисты ипотечного центра компании Est-a-Tet. К основным критериям отбора банка для получения ипотечного кредита можно отнести: ...

Плюсы и минусы кредита: общие наблюдения

Вряд ли сегодня кто-нибудь будет отрицать, что с каждым днем кредиты становятся все более популярным видом из имеющихся банковских услуг. А ведь еще не так уж и давно мы не ...

Почему не дают кредит ни в одном банке?

Почему сегодня многим потенциальным клиентам не дают ссуду, даже небольшую, ни в одном банке? Но почему же так происходит? Тому есть разные причины. Но нужно помнить, что выход есть всегда, ...

Ипотека ВТБ 24, условия и процентные ставки

С 2014 года ипотечное кредитование находилось на пике популярности. Нестабильная экономическая и политическая ситуация в стране привела к тому, что россияне, стараясь спасти свои сбережения, начали скупать недвижимость. Время показало, ...

Ипотека с государственной поддержкой в Сбербанке в 2019 году: как получить и какие условия

С 18 марта 2015 года в России стартовала программа ипотечного кредитования в рамках одного из главных финансовых учреждений государства – Сбербанка. Цель данного проекта благая – помочь жителям РФ в ...

Стоит ли брать кредит в 2019 году, КредиторПро-2019

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→ Сегодня многие наши читатели задаются вопросом о том, стоит ли брать кредиты в 2019 году, учитывая нынешний кризис? Мы ...

Виды залогового обеспечения для юридических лиц

Опубликовано: 22 января 2013 Одним из принципов кредитования для коммерческих банков является получение залогового обеспечения по кредиту. Тем самым банк страхует себя от потерь на случай невыполнения заемщиком своих обязательств ...

Отзывы о СКБ-Банке: «Скрытые комиссии по кредиту 12-12-12 »

Начало истории довольно банальное, поэтому кратко – захотел новую квартиру, пробежал по банкам, узнал условия – выбрал кредит в СКБ. Называется этот замечательный кредит “12-12-12”, то бишь процентная ставка 12% ...

Залоговое обеспечение и банк

Залоговое обеспечение и банк. Виды залогового обеспечения. Не будет секретом то, что на сегодняшний момент многие финансовые организации Российской Федерации готовы своим потенциальным заёмщикам предоставить кредитование для самых разнообразных потребностей ...

Почему дорожают кредиты? Что с этим делать?

По какой причине в России беспрестанно растут ставки по кредитам? Причем рост их происходит и во время экономически нестабильной ситуации в стране, и после того, как ситуация была налажена. Более ...

Уменьшение ипотеки при рождении ребенка (списание) в 2019 году

Возможно ли уменьшение ипотеки при рождении ребенка (списание) в 2019 году Правительство постоянно заботится об улучшении демографической ситуации в государстве, принимая различные социальные и жилищные программы для повышения комфортности жизни ...

Ипотека – вся правда и стоит ли её брать

Сегодня я расскажу всю правду про Ипотеку и стоит ли её брать. Народная жизненная программа-минимум звучит так: посадить дерево, вырастить сына и построить дом. Как-то я попыталась примерить её на ...

Ипотека: мифы и заблуждения – вся правда об ипотеке

Рекламные компании, регулярные дни открытых дверей для заемщиков, наличие большого количества информационных ресурсов – все это способствует популяризации ипотечного кредитования в России. Вместе с тем, до сих пор у большинства ...

Выгодные Потребительские кредиты 2019 взять в банке под низкий процент, условия получения для физических лиц

Получить кредит под низкую ставку процента: поиск предложений физическим лицам и оформление онлайн-заявки на выгодных условиях На ваши вопросы отвечают эксперты ОАО КБ «Восточный». Шаркин Дмитрий Юрьевич, родился в 1970 ...

Норвик Банк (Вятка Банк®)

С кредитным лимитом и льготным периодом, дебетовые карты Высокодоходные вклады, с возможностью снятия, пополняемые Высокодоходные депозиты, с возможностью снятия, пополняемые, краткосрочные Потребительские кредиты, без обеспечения, на любые нужды С обеспечением, ...

Могут ли посадить за неуплату кредита? Мифы и реальность

Всем известно выражение: «От тюрьмы и от сумы не зарекайся». Так вот, давайте разберемся, реальна ли тюрьма, если «пустая сума». Уголовное преследование – это очень распространенный страх среди людей, переставших ...

Как взять кредит наличными в Сбербанке России – условия получения кредита наличными в Сберегательном банке РФ

АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Ежедневно в России большому количеству заемщиков удается получить кредит наличными в Сбербанке. Этому способствует, во-первых, огромное количество филиалов и отделений банка, которые расположены по всей территории России и ...

Кредит по-русски: что надо знать, когда берешь у банка в долг

Мы попытались выяснить, как выглядит современная система потребительских кредитов в России, какие бывают виды кредитов и на каких условиях предлагают займы российские банки, а также может ли это вообще быть ...

Кредит для маленькой компании

Активная поддержка банками малого и среднего бизнеса (МСБ), которую в самом расцвете затормозил кризис 2008 года, кажется, снова набирает обороты. Все новые участники рынка вводят программы кредитования, а опытные игроки ...

Ипотека Росбанка: условия и процентные ставки в 2018 – 2019 году

Выгодные ставки по ипотеке в Росбанке и ДельтаКредит в 2019 году Центр ипотечного кредитования группы Societe Generale в 2018-2019 году – банк ДельтаКредит. Это дочерний банк Росбанка, с интересными процентными ...

Онлайн-ипотека в «траст» банке – особенности! Кредит в онлайне

Банк «ТРАСТ» предлагает ипотечную программу «Квартира» на приобретение квартиры или доли в праве общей собственности на квартиру, а также оплаты иных неотделимых улучшений, на вторичном рынке недвижимости. Ставка по кредиту ...

Яндекс.Метрика