Главная » Финансы » Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

​Житель Соликамска случайно узнал, что должен банку 40 тысяч рублей. Как оказалось, директор фирмы, которая оказывала помощь в кредитовании, воспользовался его паспортными данными и оформил заем, минуя владельца.

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

Когда у Сергея П. (имя изменено — прим.ред.) сложилась трудная финансовая ситуация, он попытался обратиться в банк за займом. Но в Соликамске, где проживает Сергей, ему везде отказывали в получении кредита. Мужчину это очень удивило, ведь несколько лет назад, когда ему также срочно потребовалась крупная сумма денег, взять кредит было гораздо проще.

«В чём дело, было непонятно. Думал, может, нужно снова в специальную фирму обратиться за помощью», — вспоминает Сергей.

Специальная фирма, о которой он говорит, — это компания-посредник, оказывающая содействие людям при получении кредита. Именно эта фирма (а точнее, её экс-руководитель) и была причиной трудностей Сергея.

Мужчине удалось выяснить, что постоянные отказы он получает из-за испорченной кредитной истории. При этом последний заем он вернул в срок и в полном объёме, а оформленный летом 2016 года в одной из микрофинансовых организаций кредит он вообще не брал. Тогда Сергей обратился в дежурную часть межмуниципального отдела МВД России «Соликамский».

Сотрудники полиции нашли виновника. Им оказался бывший сотрудник фирмы-посредника, в которую несколько лет назад обращался Сергей. Выяснилось, что он уже был судим. 39-летний злоумышленник в 2012 году был руководителем фирмы, помогающей клиентам получать кредиты, поэтому у него был доступ к персональным данным обратившихся.

Летом 2016 года он столкнулся с финансовыми трудностями и решил воспользоваться копиями паспортов, которые у него сохранились. Мужчина обратился в одну из микрофинансовых организаций, где представился Сергеем П. Заявка на заем оформлялась через интернет, а деньги перечислялись на счёт. Преступник указал паспортные данные и место работы Сергея, а электронную почту, номер телефона и счёта — свои.

В результате заявка прошла проверку и 20 тыс. рублей, которые взял в кредит аферист, отправились к нему. Возвращать заем он, разумеется, не планировал. Спустя почти год сумма долга увеличилась в два раза и настоящий Сергей П. оказался должен МФО уже 40 тыс. рублей, о чём он неожиданно узнал, когда ему самому потребовался кредит. Сергей не узнал бы об этом, если бы сам не обратился в банк. Он долгое время проживает не по месту регистрации, поэтому все звонки на домашний телефон и визиты коллекторов прошли мимо него.

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

Сергею в каком-то смысле даже повезло: преступник, воспользовавшийся его персональными данными, проживает в том же городе, что и он. В ряде случаев подобного мошенничества жертва и злоумышленник могут находиться в разных концах страны, а это значительно затрудняет поиск преступника.

Оказывается, стать жертвой такого «микромошенничества» не так уж сложно. Злоумышленнику для получения кредита в микрофинансовой организации нужны только паспортные данные. Даже личное присутствие при оформлении займа не потребуется. Это значительно облегчает мошенникам деятельность. Им не нужно искать настоящие документы жертвы или их копии, гримироваться так, чтобы походить на фото в паспорте.

Некоторые аферисты пользуются служебным положением, как это произошло в случае с Сергеем. Другие не занимаются этим регулярно, но случайно найденный паспорт провоцирует их на преступную деятельность. Нередко отсканированные документы оказываются в свободном доступе в социальных сетях. Взломанная электронная почта с привязанным к ней облачным хранилищем, где есть копии документов, тоже может стать находкой для мошенника. Иногда люди, нашедшие чужие документы, выкладывают фотографии в соцсети, чтобы найти хозяина, сделав тем самым доброе дело, но помогают они преступникам.

По данным ГУ МВД РФ по Пермскому краю, только в этом регионе за 2017 год выявлено 359 преступлений в кредитно-финансовой сфере. Аферист, который воспользовался данными Сергея П. и испортил ему кредитную историю, был признан виновным. Суд приговорил его к 7 месяцам исправительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.

АиФ.ru решил проверить, насколько сложно получить заем через интернет. Оказалось, что мошеннику в таком деле неплохо помогает знание гороскопа, а точнее, знаков зодиака.

Сначала пробуем выяснить, что потребуется для кредита через интернет, позвонив на «горячую линию» выбранной случайным образом МФО. Сотрудница call-центра сообщает, что нужен только паспорт. При этом личное присутствие не требуется: «В вашем регионе есть два офиса, — в Перми и в Березниках — но оставить заявку можно на сайте или по телефону нашим специалистам», — сообщает девушка.

Кроме того, выясняется, что проверка данных, которые предоставляет потенциальный заёмщик, происходит в автоматическом режиме, то есть без участия человека.

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

— Если вы оформляете заявку через наш сайт, — сообщает сотрудница МФО, — то сразу после оформления вы увидите, одобрен ли вам кредит.

— Мне после этого позвонят?

— Могут и не перезвонить.

— Что будет, если кредит не одобрят? Я узнаю о причинах?

— Нет, такая информация не сообщается.

Девушка уверяет, что никаких ошибок при проверке паспортных данных, которые мы предоставим, не случается. Более того, можно быть уверенным в своей безопасности, ведь личная информация третьим лицам не передаётся.

Единственное, где мошенник может «засветиться», — это при получении займа, так как для этого нужно прийти в офис компании, занимающейся переводами. Но в других подобных МФО предоставляется широкий выбор способа получения: начиная от банковской карты и заканчивая электронными кошельками, которые можно оформить на любые паспортные данные.

В онлайн-заявке указываем данные паспорта и место работы другого человека. Почту создаём такую, чтобы было непонятно, кому она принадлежит. Счёт также оформлен на другое лицо. После того, как заявка была оформлена, предварительное одобрение получено, на указанный в форме номер перезвонили. Уточняли детали (зачем нужен заём, как скоро планируется вернуть деньги) и попросили вновь назвать паспортные данные. А затем прозвучал неожиданный вопрос:

— Ваш знак зодиака?

— Спасибо, ваша заявка одобрена. Готовы получить перевод на счёт?

Видимо, вопрос, заданный специалистом МФО, должен помочь определить, действительно ли именно владелец паспорта пытается получить заём.

Случаи мошенничества в сфере кредитования нередки, а потенциальной жертвой может стать любой, кто хоть раз где-либо оставлял свои паспортные данные. Нередко пострадавшие, не выдержав постоянных звонков и визитов коллекторов, готовы отдать чужой долг, лишь бы их оставили в покое.

«Если вы узнали, что у вас есть долг по кредиту, который не брали, то нужно запросить кредитную историю и отчёт в этой организации, чтобы знать количество займов, точную сумму и накопившиеся проценты, — советует ассистент кафедры теории и истории государства и права Пермского государственного национального исследовательского университета Мария Лысачкова. — После этого следует подать заявление в полицию, где нужно подробно написать, что случилось, кто, по-вашему мнению, мог использовать данные паспорта и взять кредит. Важно не забыть документ с отметкой о принятии заявления.

Паспорт чужой — деньги мои. Как кредитные аферисты берут займы

Следом нужно отправить в организации, где взяты кредиты, письма с приложенным заявлением в полицию заказным письмом Почтой России с уведомлением о вручении. Скан письма можно продублировать по электронной почте. Если это был заем в банке, то можно обратиться в суд, назначить почерковедческую экспертизу, запросить фотографию, так как многие банки сейчас фотографируют клиентов. Если кредит брали через интернет, это сложнее, там даже подпись нельзя проверить. Но если деньги по такому займу переводили на карту, то можно взять выписку со счетов, подтверждающую, что данная сумма в такой-то период вам не поступала. Если коллекторы требуют возврата долга, то нужно направить им копию заявления в полицию. Если не перестанут звонить — пригрозить жалобой в Федеральную службу судебных приставов. Если дело всё же дошло до вмешательства приставов, то следует обратиться в суд для приостановления исполнительного производства. Кроме того, деятельность МФО попадает под оказание услуг, следовательно, на их действия можно пожаловаться в Роспотребнадзор. Напишите жалобу на то, что данная организация без проверок выдаёт кредит на ваше имя и без вашего ведома, хотя вы ничего не подписывали, паспорт не теряли и деньги не получали».

О admin

x

Check Also

Где хранить деньги: дома или в банке? В какой валюте хранить деньги

Где хранить деньги: дома или в банке? В какой валюте хранить деньги Жизнь современного человека невозможно представить без самых разных предметов, явлений и веществ, и почти все они объединены инструментом ...

Досрочное погашение ипотеки в Сбербанке: условия, инструкция по полному и частичному погашению

Содержание: кликните для перехода В 2017 году доля ипотечных сделок на рынке жилья выросла до 35%. Оформляя ипотечный кредит, заемщик решает важнейшую для себя и своей семьи задачу – покупает ...

Купить биткоины: где и как, что можно на них взять, сколько стоит в рублях

Криптовалюта на сегодняшний день пользуется огромным спросом, можно просто купить биткоин и хранить на электронном кошельке. С нее можно получать прибыль, выводить через любой банк, совершать при помощи виртуальных денег ...

Инвестиции, памм-счета, брокеры, хайпы, hyip, обзор и отзывы, доход с нуля, куда вложить деньги, партнерские программы

NeoCrypto — обзор отзывы динамичная новинка neocrypto.app (автобонус 10%) В этот раз проведем обзор и выскажем отзывы о проекте NeoCrypto (официальный сайт). Проект работает с динамичным, высокодоходным маркетингом, который принято ...

Американские фондовые биржи — предмет успеха

С большей долей уверенности можно заявить, что Американские фондовые биржи – самые крупные финансовые центры в мире. Основу всего финансового конгломерата представляют три биржи: NYSE, расположенная в Нью-Йорке, затем идет ...

Вклады для пенсионеров в Сбербанке: проценты, условия, самые выгодные вклады

На сегодня существует несколько видов вкладов для пенсионеров в Сбербанке России. Каждый банковский продукт имеет свои выгодные условия и будет полезен для вас в том или ином случае. Пенсионный вклад ...

Почему могут не дать пенсию по старости?

Быркова Екатерина Д аже если вы всю жизнь усердно трудились, государство может отказать в начислении пенсии по старости. Рассказываем, почему. В развитых странах пенсия – это одна из ключевых социальных ...

Пошаговое руководство — AppStudio for ArcGIS, ArcGIS

AppStudio for ArcGIS AppStudio for ArcGIS Desktop Edition AppStudio for ArcGIS – инновационный инструмент, преобразующий работу с ГИС-приложениями. Используя AppStudio , не обладая навыками разработчика, вы можете преобразовать ваши карты ...

Как отправить деньги из России в Узбекистан

Порядок отправки средств из России в Узбекистан и наоборот Перевод средств между странами в любой период был актуальной темой, так как могут проживать в другом государстве дети или родители, многие ...

Польза дебетовая: какие преимущества кроме кэшбэка, Хоум Кредит кабинет

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка: кэшбэк и другие выгоды Новый продукт от Хоум Кредит Банка — дебетовая карта Польза — призван заменить уже привычную для клиентов карточку Космос. ...

Можно ли оплатить ипотеку кредитной картой Сбербанка

Ипотечный заем является достаточно тяжким финансовым бременем для бюджета семьи. Причем это финансовое бремя приходится нести длительное время. И нет ничего удивительного в том, что на каком-то этапе заемщик не ...

Пробы золота — какие бывают, какая лучше, их цены

Интересуясь какие бывают пробы золота, стоит помнить, что содержание чистого металла в сплаве формирует цену. Мера отношения содержания золота к сплаву обозначается в качестве пробы. Вспомогательные ингредиенты (лигатура) в сплаве ...

Мобильный банк Сбербанк

Сбербанк предлагает своим клиентам пользование удобной услугой, которая поможет совершать некоторые финансовые операции прямо со своего мобильного телефона. Кроме того, использование мобильного банка позволяет быть в курсе того, что происходит ...

Бонусная программа Сбербанк Спасибо, Всегда важно

Опубликовал: admin в Сбербанк 08.05.2018 Комментарии к записи Бонусная программа Сбербанк Спасибо отключены 1 Просмотров Бонусная программа Сбербанк Спасибо. Подробный обзор ;Спасибо от Сбербанка ; ; это бонусная акция, призванная ...

Классификация складов (А, В, С, D)

Склады могут различаться по размерам, конструкции, степени механизации складских операций, по виду складирования, по функциональному назначению. Склад может являться звеном в цепи движения продукции производственного назначения (склады сырья, готовой продукции, ...

Карта банк в Кармане — реальная история получения

Как мы получали карту Банк в Кармане от Русский стандарт. Однажды моей девушке понадобилась банковская карта. Не кредитная, а простая дебетовая. Ну и чтобы денежки на остаток падали и покупки ...

Инвестиции в недвижимость за рубежом, PAMMtoday

Сегодня, помимо получения активного заработка, необходимо грамотно вкладывать средства с целью получения стабильного пассивного дохода. Удобным инструментом для этого являются инвестиции в недвижимость за рубежом, привлекательные благодаря зримости приобретения и ...

В — 2017 году мировая торговля продовольствием увеличится на $86 млрд

В 2017 году мировые затраты на импорт продовольствия вырастут на $86 млрд или на 6%, до $1,4 трлн, говорится в «Продовольственном прогнозе» Продовольственной и сельскохозяйственной организации ООН (ФАО). «Резкое повышение ...

Сайт обо всем

АБ Россия — Интернет-банк личный кабинет (вход, регистрация)

Банк АБ Россия разработал систему удаленного доступа к собственным денежным средствам 24 часа в сутки — интернет-банк для физических и юридических лиц. Его личный кабинет представляет собой современный функциональный инструмент, ...

Биржа долей ShareInStock — отзывы от инвесторов

Уже на протяжении года мы инвестируем деньги в биржу долей ShareInStock, где прибыль составила 140% . В этом же году ожидается прибыль в 2 раза больше! Для начало расскажем, что ...

Код карты CVV2

Для снятия наличных денег с карты, оплаты покупок в «реальных» магазинах, оплаты различных услуг через банкомат используется пин-код в виде известного только вам шифра из четырех цифр. А как производится ...

Яндекс.Метрика