Главная » Финансы » Упрощенная идентификация клиентов

Упрощенная идентификация клиентов

Упрощенная идентификация клиентов. Взаимодействие банка с ЕСИА, ФМС, ФНС и ПФР

Наша компания предлагает простое и удобное решение для реализации процедуры проверки клиента в рамках упрощенной идентификации в соответствии с нормативными документами Банка России (Положение № 262-П) и требованиями № 110-ФЗ.

Проверяемые данные и особенности реализации банком упрощенной идентификации клиентов

Для прохождения упрощенной идентификации клиент должен иметь возможность воспользоваться своей простой электронной подписью (ПЭП) для ЕСИА или пройти проверку реквизитов документов удостоверяющих личность.Основываясь на действующем законодательстве и методических документах Министерства связи и массовых коммуникаций РФ, ОАО «ИИТ» может предложить кредитной организации выполнить установленные требования, реализовав следующие сценарии:

Полноценное взаимодействие банка с ЕСИА.
Если клиент выбирает сценарий с ПЭП (логин и пароль для портала gosuslugi.ru), то он переадресовывается на страницу аутентификации ЕСИА и выполняет идентификацию и аутентификацию посредством применения ПЭП либо квалифицированной электронной подписи. В случае удачной аутентификации, ЕСИА запрашивает у пользователя разрешение на предоставление информационной системе кредитной организации доступа к данным его профиля; Пользователь перенаправляется в информационную систему, где осуществлял платёж и осуществляет дальнейшие действия по проведению платежа. Упрощённая идентификация на данном этапе считается завершенной. Процедура идентификации и аутентификации пользователя производится исключительно с применением форм, расположенных в системе ЕСИА. Размещение форм ввода логина и пароля вне ЕСИА не допускается.

Если у клиента нет ПЭП или клиент не помнит пароль, то банк может предложить услугу по получению или восстановлению ПЭП в своих отделениях. Для этого ОАО «ИИТ» предоставляет банку специализированный сервис и консалтинг в области получения статуса Оператора выдачи ключей Простой электронной подписи. Для получения ПЭП клиент должен единожды посетить организованное банком место выдачи и далее использовать полученную ПЭП.

Проверка данных по клиентам банка через СМЭВ.
Чтобы пройти процедуру упрощенной идентификации, клиенту необходимо ввести следующие личные данные:

  • фамилия, имя, отчество;
  • серия и номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи документа и код подразделения, выдавшего паспорт;
  • идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации; (СНИЛС).

После этого ИС банка в режиме интеграции с нашим ПО проверяет данные пользователя в СМЭВ. Если введенные пользователем данные верны, то клиент получает статус упрощенно идентифицированного. Следует заметить, что это далеко не полный перечень получаемой информации. Банк может в рамках предоставляемых сервисов ФНС получать краткие сведения или полноценную выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Полный перечень доступных для банка в СМЭВ и реализованных в АРМ Госуслуг сервисов постоянно растет и предоставляется по запросу.

В рамках сценария по упрощенной идентификации клиентов наша компания предлагает кредитным организациям

Программный комплекс ViPNet ЭДО с его пусконаладкой и тестированием в СМЭВ. Программный комплекс имеет визуальный интерфейс и все необходимые формы запросов.

Интеграцию с АБС заказчика, путем поддержки автоматического разбора формализованных документов в формате установленном ОГВ.

Изготовление квалифицированных сертификатов ключей проверки ЭП* (обязательно для взаимодействия).

Техническое сопровождение комплекса ViPNet ЭДО и консультационную поддержку ответственного за банк инженера в рамках технического сопровождения.

В соответствии с частью 3 статьи 5 Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» Операторы информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона), оператор единой системы идентификации и аутентификации в срок до 1 октября 2014 года в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, обязаны безвозмездно обеспечить возможность использования кредитными организациями соответствующих информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона). С текстом закона можно ознакомиться здесь.

В срок до 1 ноября 2014 года банку необходимо предоставить клиенту возможность выбора любого из предусмотренных указанным Федеральным законом способов упрощенной идентификации:

С использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов.

С использованием информации из информационных систем органов государственной власти (ОГВ), Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации.

С использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица, установлена при личном приеме.

На данный момент существует также проект нормативного правового акта Правительства Российской Федерации, определяющего состав сведений, а также порядок их предоставления по запросам кредитных организаций. В нем организациям рекомендуется проводить упрощенную идентификацию клиента с использованием данных паспорта, ИНН, СНИЛС и номера ОМС. Проверку предлагается осуществлять через сервисы соответствующих ФОИВ, опубликованных в СМЭВ.

О admin

x

Check Also

Где хранить деньги: дома или в банке? В какой валюте хранить деньги

Где хранить деньги: дома или в банке? В какой валюте хранить деньги Жизнь современного человека невозможно представить без самых разных предметов, явлений и веществ, и почти все они объединены инструментом ...

Досрочное погашение ипотеки в Сбербанке: условия, инструкция по полному и частичному погашению

Содержание: кликните для перехода В 2017 году доля ипотечных сделок на рынке жилья выросла до 35%. Оформляя ипотечный кредит, заемщик решает важнейшую для себя и своей семьи задачу – покупает ...

Купить биткоины: где и как, что можно на них взять, сколько стоит в рублях

Криптовалюта на сегодняшний день пользуется огромным спросом, можно просто купить биткоин и хранить на электронном кошельке. С нее можно получать прибыль, выводить через любой банк, совершать при помощи виртуальных денег ...

Инвестиции, памм-счета, брокеры, хайпы, hyip, обзор и отзывы, доход с нуля, куда вложить деньги, партнерские программы

NeoCrypto — обзор отзывы динамичная новинка neocrypto.app (автобонус 10%) В этот раз проведем обзор и выскажем отзывы о проекте NeoCrypto (официальный сайт). Проект работает с динамичным, высокодоходным маркетингом, который принято ...

Американские фондовые биржи – предмет успеха

С большей долей уверенности можно заявить, что Американские фондовые биржи – самые крупные финансовые центры в мире. Основу всего финансового конгломерата представляют три биржи: NYSE, расположенная в Нью-Йорке, затем идет ...

Вклады для пенсионеров в Сбербанке: проценты, условия, самые выгодные вклады

На сегодня существует несколько видов вкладов для пенсионеров в Сбербанке России. Каждый банковский продукт имеет свои выгодные условия и будет полезен для вас в том или ином случае. Пенсионный вклад ...

Почему могут не дать пенсию по старости?

Быркова Екатерина Д аже если вы всю жизнь усердно трудились, государство может отказать в начислении пенсии по старости. Рассказываем, почему. В развитых странах пенсия – это одна из ключевых социальных ...

Пошаговое руководство – AppStudio for ArcGIS, ArcGIS

AppStudio for ArcGIS AppStudio for ArcGIS Desktop Edition AppStudio for ArcGIS – инновационный инструмент, преобразующий работу с ГИС-приложениями. Используя AppStudio , не обладая навыками разработчика, вы можете преобразовать ваши карты ...

Как отправить деньги из России в Узбекистан

Порядок отправки средств из России в Узбекистан и наоборот Перевод средств между странами в любой период был актуальной темой, так как могут проживать в другом государстве дети или родители, многие ...

Польза дебетовая: какие преимущества кроме кэшбэка, Хоум Кредит кабинет

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка: кэшбэк и другие выгоды Новый продукт от Хоум Кредит Банка — дебетовая карта Польза — призван заменить уже привычную для клиентов карточку Космос. ...

Можно ли оплатить ипотеку кредитной картой Сбербанка

Ипотечный заем является достаточно тяжким финансовым бременем для бюджета семьи. Причем это финансовое бремя приходится нести длительное время. И нет ничего удивительного в том, что на каком-то этапе заемщик не ...

Пробы золота – какие бывают, какая лучше, их цены

Интересуясь какие бывают пробы золота, стоит помнить, что содержание чистого металла в сплаве формирует цену. Мера отношения содержания золота к сплаву обозначается в качестве пробы. Вспомогательные ингредиенты (лигатура) в сплаве ...

Мобильный банк Сбербанк

Сбербанк предлагает своим клиентам пользование удобной услугой, которая поможет совершать некоторые финансовые операции прямо со своего мобильного телефона. Кроме того, использование мобильного банка позволяет быть в курсе того, что происходит ...

Бонусная программа Сбербанк Спасибо, Всегда важно

Опубликовал: admin в Сбербанк 08.05.2018 Комментарии к записи Бонусная программа Сбербанк Спасибо отключены 1 Просмотров Бонусная программа Сбербанк Спасибо. Подробный обзор ;Спасибо от Сбербанка ; ; это бонусная акция, призванная ...

Классификация складов (А, В, С, D)

Склады могут различаться по размерам, конструкции, степени механизации складских операций, по виду складирования, по функциональному назначению. Склад может являться звеном в цепи движения продукции производственного назначения (склады сырья, готовой продукции, ...

Карта банк в Кармане – реальная история получения

Как мы получали карту Банк в Кармане от Русский стандарт. Однажды моей девушке понадобилась банковская карта. Не кредитная, а простая дебетовая. Ну и чтобы денежки на остаток падали и покупки ...

Инвестиции в недвижимость за рубежом, PAMMtoday

Сегодня, помимо получения активного заработка, необходимо грамотно вкладывать средства с целью получения стабильного пассивного дохода. Удобным инструментом для этого являются инвестиции в недвижимость за рубежом, привлекательные благодаря зримости приобретения и ...

В – 2017 году мировая торговля продовольствием увеличится на $86 млрд

В 2017 году мировые затраты на импорт продовольствия вырастут на $86 млрд или на 6%, до $1,4 трлн, говорится в «Продовольственном прогнозе» Продовольственной и сельскохозяйственной организации ООН (ФАО). «Резкое повышение ...

Сайт обо всем

АБ Россия – Интернет-банк личный кабинет (вход, регистрация)

Банк АБ Россия разработал систему удаленного доступа к собственным денежным средствам 24 часа в сутки — интернет-банк для физических и юридических лиц. Его личный кабинет представляет собой современный функциональный инструмент, ...

Биржа долей ShareInStock – отзывы от инвесторов

Уже на протяжении года мы инвестируем деньги в биржу долей ShareInStock, где прибыль составила 140% . В этом же году ожидается прибыль в 2 раза больше! Для начало расскажем, что ...

Код карты CVV2

Для снятия наличных денег с карты, оплаты покупок в “реальных” магазинах, оплаты различных услуг через банкомат используется пин-код в виде известного только вам шифра из четырех цифр. А как производится ...

Яндекс.Метрика