Не пропусти
Главная » Инвестиции » ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

Открываем ПАММ-счет: от оценки рисков до выбора управляющего трейдера

Сегодня мы рассмотрим довольно новый, но ставший уже привычным в кругах частных инвесторов инструмент — ПАММ-инвестирование. Что это такое, какую пользу оно может принести?

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

ПАММ-счет: что такое, как выбрать лучший ПАММ-счет для инвестирования, обзор ПАММ площадок

  • 15% средняя доходность;
  • 3 года окупаемость инвестиций.

Узнать больше.

ПАММ как форма доверительного управления инвестициями

Аббревиатура ПАММ пришла к нам из английского языка и означает дословно «модуль управления процентным распределением» (Percentage Allocation Management Module — PAMM). По сути, это сервис, предоставляющий возможность передачи активов клиента в доверительное управление и автоматизирующий расчеты между трейдером и инвестором. В отличие от общеизвестной формы доверительного управления, здесь очень низкий порог входа — от нескольких десятков долларов. Активы клиентов собираются на счету трейдера и выводятся им на международные финансовые площадки с целью получения прибыли. Следует отметить, что трейдер не имеет возможности выводить средства инвесторов, а может только управлять ими при совершении сделок.

В ПАММ-инвестировании участвуют три стороны:

  • трейдер — профессиональный и опытный управляющий активами;
  • сам инвестор, активами которого оперирует трейдер;
  • брокер — компания, предоставляющая сервис ПАММ и выход на международные площадки.

Отношения между управляющими и инвесторами определяются согласно публичной оферте, с условиями которой инвестор соглашается при перечислении средств на ПАММ-счет трейдера. В оферте обычно оговариваются вознаграждение управляющему, минимальные сроки и суммы инвестирования, условия досрочного вывода средств. Конкретный набор условий может отличаться у разных брокеров.

Преимущества и недостатки инвестирования в ПАММ-счета

Сервис является довольно удобным инструментом как для инвесторов, так и для трейдеров. Инвестор имеет возможность передать в управление даже самые незначительные средства, при этом рассчитывать на довольно большую в процентном отношении прибыль. Трейдер же получает взамен возможность управлять активами. Количество потенциальных инвесторов, как и вознаграждение трейдера, при успешной торговле существенно возрастает, при этом ни трейдер, ни инвестор могут не встречаться лично. Управляющий также заинтересован в прибыльности торговли, поскольку он, как и инвестор, рискует собственными активами.

Как и в любом инвестировании, здесь не может быть речи о 100-процентных гарантиях. Есть риски, значение которых каждая из сторон должна объективно оценить и постараться снизить.

Поскольку речь идет об инвестициях на финансовых рынках, риски следует разделять на торговые и неторговые.

К неторговым рискам можно отнести недобросовестность трейдера или инвестора, ненадлежащую работу или даже возможное банкротство брокера. Чтобы снять неторговые риски, инвестору (особенно если сумма инвестиций велика) следует внимательно ознакомиться с историей брокера, отзывами о его работе, рейтингом надежности.

Для уменьшения рисков, сопутствующих сотрудничеству инвестора и трейдера, как раз и предназначен сервис ПАММ. Компания-брокер, предоставляющая услугу ПАММ, несет ответственность за своевременность и правильность расчетов между управляющим и инвестором согласно зафиксированным в оферте договоренностям.

К торговым рискам можно отнести неверные торговые решения, принимаемые трейдером, неграмотное управление капиталом, большие колебания цен на рынках вследствие форс-мажорных ситуаций. Так или иначе, опытный управляющий должен учитывать в своей стратегии каждый из указанных рисков и всячески снижать их до минимума. Задача инвестора — выбрать в качестве управляющего грамотного и опытного трейдера. Также здесь, как нигде, актуальна старая добрая поговорка: не храните все яйца в одной корзине. Выбор нескольких ПАММ-счетов и разделение между ними активов позволит диверсифицировать риски и избежать возможных потрясений.

Высокие риски зачастую могут привести и к высокой доходности. Поэтому здесь важно определиться, что вам ближе: кому-то по душе агрессивные стратегии с сотнями процентов прибыли, а кому-то важна стабильная доходность, пусть и с невысокой прибылью.

Размер прибылей и убытков сильно колеблется — от нескольких сотен процентов годовых до глубоких просадок. Тем не менее адекватной принято считать доходность 50–70% годовых. При больших прибылях стратегия считается высокорисковой, и сохранение ранее показанной динамики прибыльности становится задачей все более трудной.

Чтобы инвестору было удобнее выбрать ПАММ-счет среди великого множества счетов управляющих, брокерами ведутся рейтинги. Часто счета в них попадают по итогам месячной доходности. Стоит ли им доверять? Каждый должен сам для себя ответить на этот вопрос. Помимо рейтингов, брокеры предоставляют возможность поиска ПАММ-счетов, попадающих под определенные параметры прибыльности, максимальной просадки, агрессивности стратегии, суммы собственных средств трейдера. По каждому из счетов предлагается история финансовых операций с графиком прибыльности. На некоторых площадках можно посмотреть другие ПАММ-счета управляющего. Часто на сайте брокера есть форум, где управляющие счетов описывают стратегию торговли и управления капиталом, декларируют максимальные просадки в день или в месяц и степень нагрузки на депозит, а инвесторы могут получить ответ на интересующие их вопросы.

На просторах Интернета есть также независимые рейтинги и обзоры ПАММ-счетов, проводимые информационными ресурсами либо опытными трейдерами-блогерами (like-to-trade.ru, tradelikeapro.ru).

В целом все описанные выше средства призваны помочь инвестору сделать нелегкий выбор. Так, брокер обычно публикует счет в рейтинге только по истечении 6-ти месяцев успешной работы трейдера. Если ПАММ-счет существует более года, можно судить о его надежности. Высокая сумма собственных средств управляющего вызывает доверие. По кривой баланса счета можно сделать вывод об агрессивности или постоянности торговли. Если управляющий на форуме активно отвечает на вопросы инвесторов и делится стратегией своей торговли — это, несомненно, плюс в его пользу. Ценную информацию о стратегии управления капиталом можно почерпнуть, если брокер предоставляет график нагрузки на депозит рядом с кривой доходности: если нагрузка непомерно растет при увеличении просадки, это свидетельствует о сильной агрессивности торговли. Также при выборе ПАММ-счета может помочь опытный человек, ранее уже работавший на финансовых рынках или инвестировавший в ПАММ-счета.

Предположим, что великая кропотливая работа по выбору портфеля ПАММ-счетов сделана и условия публичной оферты инвестора удовлетворяют. Как же открыть ПАММ-счет?

ПАММ-счет инвестора обычно открывается в личном кабинете на сайте брокера. По сути это обычный счет, как электронный кошелек, на который необходимо перевести инвестиционные счета. Настоятельно рекомендуем ознакомиться с условиями ведения счета, ввода и вывода средств, предлагаемого брокером.

Чем руководствоваться при принятии решения передачи активов в управление? Как известно, ни один управляющий не работает с постоянной прибыльностью. В стратегии неизбежно бывают времена, когда сделки оказываются убыточными, равно как и серии прибыльных сделок. Соответственно, на графике доходности будут видны области просадки и роста.

Исходя из вышесказанного, приводим несколько общих рекомендаций:

  • Вводить средства на пике роста графика баланса не рекомендуется, так как велика вероятность наступления убыточной серии сделок.
  • На самом дне просадки вводить активы также не стоит.
  • Оптимальной точкой входа считается, когда кривая доходности развернулась вверх после локальной просадки в пределах, задекларированных трейдером.
  • Выходить из инвестирования лучше по достижении предыдущего локального максимума кривой доходности.
  • Если говорить об ограничении убытков, то превышение оговоренной в декларации трейдера просадки должно насторожить инвестора.

Подводя итоги, отметим, что сервис ПАММ-счетов является довольно удобным инструментом и призван помочь инвесторам и управляющим найти друг друга и вынести максимальную пользу от взаимодействия. Удачных вам инвестиций!

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

О admin

x

Check Also

Морозный вклад

процентов Бесплатный интернет банк “Локо-онлайн” Данный расчёт является предварительным и не является публичной офертой. Сумма вклада от 50 тыс. до 5 млн. руб. Пополнение первые 100 дней срока вклада от ...

Сберегательный счет в Сбербанке: что это такое и условия открытия

На сегодняшний день в Сбербанке можно открыть любой счет, в зависимости от цели его оформления. Одни хотят получить максимально возможный доход от своих временно свободных средств, другие желают иметь счет ...

Вклады в банках СПБ – сравнить проценты для физических лиц

Обзор самых выгодных вкладов в банках Санкт-Петербурга Для многих из нас накопление денег – занятие скучное и недостижимое. На первый взгляд, хранить деньги ради денег – удовольствие для Плюшкина, а ...

Как закрыть вклад в Сбербанк онлайн досрочно и снять деньги через мобильный банк

Досрочное закрытие депозитного счета через Сбербанк онлайн – процедура и пошаговая инструкция Современная банковская система предлагает множество продуктов для клиентов, которые максимально упрощают взаимодействие с банком. С введением большого пакета ...

СКБ банк вклады – счастливая монета, пенсионный, для физических лиц в 2018 году

Вложения СКБ банка можно оформить в зарубежной валюте, с выплатой процентов каждый месяц либо в конце времени. Время размещения денег – от пары месяцев до нескольких лет. Самая маленькая сумма ...

Процент на остаток

Процент на остаток. Пять альтернатив банковским вкладам в 2018 году Спад в экономике — депрессия и уныние лишь для некоторых. Большинству он все же приносит эмоциональную встряску и заставляет делать ...

Выгодные вклады до 22% в Череповце под высокий процент – ставки выше, чем в банке

Выгодные вклады до 22% в Череповце под высокий процент – процентные ставки выше, чем в банке! Калькулятор вкладов с капитализацией позволяет рассчитать вклад и его доходность в том случае, когда ...

Какие стоит открывать вклады в банках Улан Удэ?

Сегодня в интернете можно найти информацию о выгодных вкладах в белорусских рублях, американских долларах, евро и отечественной валюте. Люди интересуются в первую очередь доходностью этих программ, так как стремятся получать ...

Вклады в Твери – сравните процентные ставки по депозитам

Вклады давно перестали быть привилегией только состоятельных людей. Сейчас люди со средним достатком вполне могут себе позволить получать с помощью депозитов пассивный доход. Помимо вкладов появились и сберегательные сертификаты различных ...

Подводные камни онлайн вкладов – Сбербанк

Сегодня в некоторых банках можно открывать онлайн-депозиты, которые практически не отличаются от обычных вкладов через отделения. Но такая услуга есть не во всех банках из-за ряда законодательных ограничений. К примеру, ...

В каком банке выгоднее открыть вклад: процентные ставки, условия

В каком банке выгоднее открыть вклад: процентные ставки, условия Когда у человека накапливается определённое количество денег, он подумывает о том, что более практично их хранить не дома. И в голову ...

Выгодные вклады в Россельхозбанке для пенсионеров в 2018 году – условия и процентные ставки

Процентные ставки по вкладам в Россельхозбанке для пенсионеров в 2018 году Россельхозбанк вклады для пенсионеров на сегодня Россельхозбанк (РСХБ) — один из ведущих игроков на внутреннем финансовом рынке РФ. Несмотря ...

Экономбанк вклады – условия для физических лиц, проценты

Банк реконструкции и развития – коммерческое учреждение Экономбанк – начал свою деятельность в 1990 году после реформирования государственного Промстройбанка СССР. С 1992 года учреждение начинает работать в форме акционерного общества. ...

Вклады в Почта Банке в 2018 году: проценты, ставки, условия

Российские банки предлагают своим клиентам вклады в иностранной и национальной валюте. Это отличный способ не только сохранить свои накопления, а и получить дополнительный доход. Главное – открыть вклад в надежном ...

Вклады Экономбанка (депозиты) – проценты, новогодний, для физических лиц, условия, требования, документы

АО Экономбанк предлагает на рассмотрение своих вкладчиков широкие возможности для открытия депозитных вкладов. Возможность размещения вложений в любой валюте, в сочетании с реальностью выбора вкладчиком приемлемой программы, делает их приемлемыми ...

Вклады для физических лиц в Росбанке (депозиты) – 2018 год, ставки, проценты, на сегодня

Росбанк – это один из крупнейших российских интернет-банков, который предлагает своим клиентам лучшие условия для вкладов. Большой выбор дает возможность сделать вклад даже человеку с небольшим доходом. Каждый желающий может ...

Вклады с пополнением и капитализацией

Наиболее выгодные вклады с пополнением и капитализацией Стоит учесть, что долгосрочные вложения, обычно, являются более прибыльными. Депозиты с капитализацией и возможностью пополнения, как правило, бывают наиболее выгодными. Предположим, что первоначальной ...

Вклады в Кемерово – сравните проценты по вкладам в банках Кемерово

Touch Bank – вклад до 8% годовых и бесплатная карта с кэшбэком до 3%! Отсутствие обязательств по срокам вклада – Средства на вкладе доступны в любое время Бесплатное снятие наличных ...

Активкапитал банк – вклады физических лиц

Активкапитал банк — вклады физических лиц 2017, условия, процентные ставки Сегодня Активкапитал банк активно сотрудничает со всеми категориями клиентов. Многие российские граждане регулярно оформляют кредиты, по которым предусмотрены дифференцированные платежи. ...

Куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход

Куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход Приветствую, дорогие друзья! Увы, но кризис в нашей стране не спешит заканчиваться, а ситуация только усугубляется. В такое время рисковать деньгами очень неосмотрительно, ...

Что такое портфельные инвестиции? Международные портфельные инвестиции

Что такое портфельные инвестиции? Международные портфельные инвестиции Инвестиции – неотъемлемая составляющая предпринимательства. Данное явление значимо как для отдельно взятой компании, так и для целых отраслей, и даже для всего государства. ...

Яндекс.Метрика